مجله رازینه
در دنیای ارزهای دیجیتال، انتخاب پلتفرم مناسب برای معاملات یکی از مهم‌ترین تصمیماتی است که سرمایه‌گذاران باید بگیرند. دو گزینه اصلی در این زمینه بروکرها (کارگزاران) و صرافی های ارز دیجیتال هستند. هر کدام از این پلتفرم‌ها دارای ویژگی‌ها، مزایا و معایب خاص خود هستند. بروکرها به عنوان واسطه عمل کرده و اغلب خدمات مشاوره و تحلیل‌های بازار را ارائه می‌دهند، در حالی که صرافی‌ها امکان خرید و فروش مستقیم ارزهای دیجیتال را فراهم می‌کنند. در ادامه با ما همراه شوید تا به مقایسه بهترین بروکر و صرافی در معاملات ارز دیجیتال پرداخته و نکات مهم هر یک را برای کمک به تصمیم‌گیری بهتر سرمایه‌گذاران بررسی کنیم.
صرافی ارز دیجیتال چیست؟
صرافی ارز دیجیتال یک پلتفرم آنلاین است که به کاربران امکان خرید، فروش و تبادل ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین، اتریوم و سایر ارزهای رمزنگاری شده را می‌دهد. این صرافی‌ها نقش مهمی در اکوسیستم ارزهای دیجیتال ایفا می‌کنند و بستری فراهم می‌سازند تا افراد بتوانند به راحتی به بازارهای جهانی دسترسی پیدا کنند و به معامله دارایی‌های دیجیتال بپردازند.
صرافی‌های ارز دیجیتال به دو نوع اصلی تقسیم می‌شوند: صرافی‌های متمرکز و صرافی‌های غیرمتمرکز. صرافی‌های متمرکز توسط یک نهاد مرکزی اداره می‌شوند و کنترل کامل بر روی پلتفرم و تراکنش‌ها دارند. این نوع صرافی‌ها به کاربران امکان می‌دهند تا به صورت سریع و با حجم بالا معاملات خود را انجام دهند. برخی از معروف‌ترین صرافی‌های متمرکز عبارتند از Binance، Coinbase و Kraken.
در مقابل، صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) بدون نیاز به یک نهاد مرکزی عمل می‌کنند و به کاربران این امکان را می‌دهند تا به صورت مستقیم و همتا به همتا (P2P) به معامله بپردازند. این صرافی‌ها اغلب امنیت بیشتری دارند زیرا کاربران کنترل کامل بر دارایی‌های خود دارند و احتمال هک شدن کاهش می‌یابد. نمونه‌هایی از صرافی‌های غیرمتمرکز شامل Uniswap و SushiSwap هستند.
ویژگی‌ها و امکانات صرافی‌های ارز دیجیتال معمولاً شامل موارد زیر است:
امکان معامله با جفت‌ارزهای مختلف: کاربران می‌توانند ارزهای دیجیتال مختلف را با یکدیگر تبادل کنند.
امکانات امنیتی: صرافی‌ها معمولاً از تدابیر امنیتی مختلفی مانند احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA) و کیف پول‌های سرد برای محافظت از دارایی‌های کاربران استفاده می‌کنند.
پشتیبانی از معاملات مشتقه: برخی از صرافی‌ها امکان معامله قراردادهای آتی و اختیار را نیز فراهم می‌کنند.
پشتیبانی مشتری: صرافی‌های بزرگ‌تر معمولاً خدمات پشتیبانی مشتریان ۲۴ ساعته را ارائه می‌دهند.
نحوه عملکرد صرافی:
ثبت‌نام: اولین قدم برای استفاده از صرافی ارز دیجیتال، ایجاد یک حساب کاربری است. این فرآیند معمولاً شامل ارائه اطلاعات شخصی نظیر نام و نام خانوادگی، آدرس ایمیل، و در برخی موارد تأیید هویت با استفاده از مدارک شناسایی معتبر مانند کارت ملی یا گذرنامه می‌باشد. برخی صرافی‌ها ممکن است نیاز به عکس سلفی با مدارک شناسایی یا حتی تأیید آدرس سکونت نیز داشته باشند.
واریز وجوه: پس از ایجاد حساب کاربری، نیاز است که وجوه خود را به حساب صرافی واریز کنید. صرافی‌ها معمولاً روش‌های متنوعی برای واریز وجه در اختیار کاربران قرار می‌دهند، از جمله انتقال بانکی، استفاده از کارت‌های اعتباری یا دبیت کارت‌ها، و یا انتقال از کیف پول‌های ارز دیجیتال. برخی صرافی‌ها حتی از پرداخت با استفاده از سایر ارزهای دیجیتال نیز پشتیبانی می‌کنند.
انتخاب ارز دیجیتال: پس از واریز وجه به حساب صرافی، باید ارز دیجیتالی که قصد خرید آن را دارید انتخاب کنید. صرافی‌ها معمولاً لیستی گسترده از ارزهای دیجیتال مختلف مانند بیت‌کوین، اتریوم، ریپل، لایت‌کوین و بسیاری دیگر را برای انتخاب ارائه می‌دهند. این مرحله شامل بررسی بازار، تحلیل قیمت‌ها و تصمیم‌گیری در مورد ارز مورد نظر است.
ایجاد سفارش: برای خرید ارز دیجیتال، باید یک سفارش در پلتفرم صرافی ایجاد کنید. سفارشات به دو نوع کلی تقسیم می‌شوند: سفارشات بازاری و سفارشات محدود. در سفارشات بازاری، شما ارز دیجیتال را با بهترین قیمت فعلی موجود در بازار خریداری می‌کنید. در مقابل، در سفارشات محدود، شما قیمت و مقدار دقیقی را برای خرید تعیین می‌کنید و سفارش تنها زمانی انجام می‌شود که قیمت بازار به قیمت تعیین شده شما برسد.
تطبیق سفارش: صرافی به طور خودکار سفارش شما را با سفارشات فروشندگان دیگر در بازار تطبیق می‌دهد. این فرآیند می‌تواند فوری یا با تأخیر انجام شود، بسته به نوع سفارش و شرایط بازار. اگر سفارش شما با سفارش یک فروشنده مطابقت داشته باشد، معامله انجام شده و ارز دیجیتال به حساب شما در صرافی اضافه می‌شود.
برداشت وجوه: پس از خرید ارزهای دیجیتال، می‌توانید آن را از حساب صرافی برداشت کرده و به کیف پول شخصی خود منتقل کنید. برای این کار، باید آدرس کیف پول خود را در پلتفرم صرافی وارد کنید و درخواست برداشت را ثبت کنید. انتقال به کیف پول شخصی به شما کنترل بیشتری بر روی دارایی‌های دیجیتال‌تان می‌دهد و امنیت بیشتری را فراهم می‌کند. برخی از صرافی‌ها ممکن است هزینه‌ای برای برداشت وجوه دریافت کنند که باید به آن توجه داشت.
بروکر ارز دیجیتال چیست؟
بهترین بروکر ارزهای دیجیتال یک واسطه‌گر مالی است که به کاربران امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال را فراهم می‌کند. برخلاف صرافی‌های ارز دیجیتال که کاربران را مستقیماً به یکدیگر متصل می‌کنند، بروکرها به عنوان واسطه بین خریداران و فروشندگان عمل می‌کنند و معاملات را تسهیل می‌کنند. بروکرها معمولاً خدمات اضافی مانند مشاوره مالی، تحلیل‌های بازار، و دسترسی به ابزارهای معاملاتی پیشرفته را نیز ارائه می‌دهند.
ویژگی‌ها و خدمات بروکرهای ارز دیجیتال
واسطه‌گری معاملات: بروکرها به عنوان واسطه بین خریداران و فروشندگان عمل می‌کنند. آن‌ها قیمت خرید و فروش را تعیین می‌کنند و از تفاوت بین این دو قیمت (اسپرد) سود می‌برند.
دسترسی به بازارهای متعدد: بروکرها معمولاً به کاربران خود دسترسی به انواع مختلفی از ارزهای دیجیتال و حتی سایر دارایی‌های مالی مانند سهام، کالاها و فارکس را ارائه می‌دهند.
خدمات مشاوره‌ای و تحلیلی: بروکرها اغلب تحلیل‌های بازار، اخبار روز و مشاوره‌های مالی را در اختیار کاربران قرار می‌دهند تا آن‌ها بتوانند تصمیمات آگاهانه‌تری بگیرند.
ابزارهای معاملاتی پیشرفته: بروکرها معمولاً ابزارهای معاملاتی متنوعی از جمله معاملات مارجین، معاملات فیوچرز و امکانات تحلیل تکنیکال پیشرفته را به کاربران ارائه می‌دهند.
پشتیبانی مشتری: بسیاری از بروکرها خدمات پشتیبانی مشتری قوی دارند و به کاربران خود در تمام مراحل معاملات کمک می‌کنند.
نحوه کار بروکرهای ارز دیجیتال
ثبت‌نام و ایجاد حساب کاربری: مشابه با صرافی‌ها، کاربران ابتدا باید در پلتفرم بروکر ثبت‌نام کرده و یک حساب کاربری ایجاد کنند. این فرآیند شامل ارائه اطلاعات شخصی و احراز هویت است.
واریز وجوه: پس از ایجاد حساب، کاربران باید وجوه خود را به حساب بروکر واریز کنند. این وجوه می‌تواند به صورت فیات (ارزهای سنتی) یا ارزهای دیجیتال باشد.
انجام معاملات: کاربران می‌توانند از طریق پلتفرم بروکر، ارزهای دیجیتال را خرید و فروش کنند. بروکر قیمت‌های خرید و فروش را ارائه می‌دهد و کاربران می‌توانند سفارشات خود را ثبت کنند.
دریافت مشاوره و تحلیل‌ها: کاربران می‌توانند از خدمات مشاوره‌ای و تحلیلی بروکر استفاده کنند تا بهترین تصمیمات معاملاتی را بگیرند.
برداشت وجوه: پس از انجام معاملات، کاربران می‌توانند سود و یا اصل سرمایه خود را برداشت کرده و به کیف پول شخصی یا حساب بانکی خود منتقل کنند.
مزایای استفاده از بروکرهای ارز دیجیتال
دسترسی آسان‌تر به بازارها: بروکرها فرآیند معاملات را ساده‌تر می‌کنند و کاربران نیازی به تعامل مستقیم با سایر خریداران و فروشندگان ندارند.
خدمات مشاوره‌ای و تحلیلی: بروکرها به کاربران کمک می‌کنند تا تصمیمات معاملاتی بهتری بگیرند.
تنوع دارایی‌ها: بسیاری از بروکرها امکان معامله انواع مختلفی از دارایی‌ها را فراهم می‌کنند.
منبع اصلی این مقاله وب سایت نوین بروکر است:
